从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比5.14%,二级(中低风险)产品占比85.04%,三级(中风险)产品占比7.93%,四级(中高风险)产品占比0.28%,五级(高风险)产品占比1.6%。
从投资性质来看,固收类产品占比96.26%;混合类产品占比2.11%;权益类产品占比0.47%;商品及金融衍生品类产品占比1.16%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。
上半年货基存量规模上升1.03万亿元,现金类理财存量规模下降1.55万亿元
从月末净值总额走势来看,货币基金规模今年以来整体呈上升趋势,从2022年末的10.46万亿元升至今年5月末的11.89万亿元,于今年7月收至12.3万亿元。截至7月末,货币基金规模较年初上升1.84万亿元,较去年同期增长10.87%。
从今年上半年数据来看,就规模而言,理财登和中国证券投资基金业协会数据显示,2022年末至2023年上半年末现金类理财存量规模下降1.55万亿元,占理财产品存量规模下降总量的67.1%;与此同时,货币基金存量规模上升1.03万亿元,占公募基金规模增量的61.91%。今年6月末,货币基金规模同比增幅为8.34%,由此可见除正常季节性因素外,还有其他因素影响使得货币基金规模上升。
就收益而言,上半年现金类理财较货基收益优势仍在,但其优势有所收敛。南财理财通数据显示,截至6月底,理财公司现金类理财上半年收益均值和中位数分别为2.249%和2.284%,货币基金上半年七日年化均值和中位数分别为1.9587%和2.0124%,两者年化收益均值和中位数之差收窄至29bps和27bps。
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